Что такое верификация и зачем она нужна

Пользователи, решившие начать торговать криптовалютой на бирже, нередко сталкиваются с необходимостью прохождения верификации. Обязательность этой процедуры вызывает у многих негодование.

В статье ниже мы поговорим об этом более подробно.

Что такое верификация

Верификация - процесс подтверждения личности пользователя, зарегистрированного на платформе. Для подтверждения указанной в профиле информации администрация сервисов запрашивает определённый пакет документов.

Какие документы нужны для верификации

Перечень документов, необходимых для прохождения верификации, может варьироваться от площадки к площадке. Минимум, запрашиваемый практически везде - паспорт (чаще заграничный).

• Доказательство проживания (например, оплаченные коммунальные счета, квитанции и тому подобные);
• Верификацию банковской карты.

Документы предоставляются в формате скан-копии, плюс селфи с оригиналом возле лица.

Почему некоторые сервисы запрашивают верификацию

Причина, по которой сервисы (преимущественно торговые) запрашивают документы для верификации, одна: требования финансовых регуляторов. Если биржа хочет выходить на новый рынок и работать легально, она должна подчиняться правилам местной юрисдикции.

Эти правила диктуются не просто так: подобным образом правительство стремится предотвратить мошенничество с криптовалютой, отмывание денег, торговлю наркотиками и оружием, а также финансирование терроризма.

Более того, в случае подозрительной активности на учётной записи площадки могут передавать информацию о ней третьим лицам.

Как проходит верификация

Площадки могут полностью или частично ограничивать доступ к своим услугам не верифицированным пользователям. Процедура типовая и обычно проходит следующим образом:

• Пользователь подаёт заявку на прохождение процедуры в личном кабинете;
• Пользователь предоставляет необходимый пакет документов на обработку;
• Администрация рассматривает заявку в течение нескольких рабочих дней и, если всё в порядке, верифицирует учётную запись.

Иногда, если заявка подана неправильно или без должного количества документов, запрос отклоняется, и всё приходится делать заново. В течение этого времени у пользователя нет доступа к услугам.

Как обменять валюту без верификации

Верификация - долго, неудобно и полностью противоречит концепции анонимности. К счастью, есть обменники, которые не заставляют пользователя проходить эту процедуру. Вы можете обменять криптовалюту у нас, создав учётную запись всего в пару кликов, не предоставляя никакой личной информации и не беспокоясь о безопасности.

Мы предлагаем клиентам список из наиболее популярных и ликвидных активов, простой и понятный интерфейс и большой резерв по каждой валюте.