Безусловная защита личности пользователей и возможность работать анонимно представляют собой кардинальные принципы, лежащие в основе криптографической технологии. Все криптовалютные транзакции регистрируются в децентрализованных системах учета, основанных на технологии блокчейн, и в более общем плане цели, преследуемые децентрализованными финансами, вдохновлены более глобальной идеей: сделать рынок доступным и безопасным для всех его участников, отказавшись от идей всеобъемлющего контроля банковских организаций.
Всё, что нужно для работы с цифровыми активами – кошелёк: никаких банковских счетов, паспортных данных в идеале не нужно.
Хотя все криптовалюты используют криптографию для скрытия и маскировки реальных пользователей в блокчейне (например, не показывая реального отправителя/получателя, а используя случайные публичные адреса, как было сказано выше), не все из них настолько анонимны, насколько этого хотелось бы. При большом желании и наличии опредлённого содействия со стороны путь некоторых активов всё же можно отследить, и такие ситуации уже имели место. Однако по сравнению с традиционными банковскими системами уровень конфиденциальности, конечно, куда выше. И для доступа к финансовым услугам не нужно рассказывать о себе.
Более того, за прошедшие годы родилось и выросло несколько проектов, миссия которых состоит в создании ещё более анонимной системы, который действительно уважает и защищает конфиденциальность своих пользователей: например, Monero, Dash или ZCash.
Так была рождена политика AML KYC. Согласно её постулатам, торговые платформы обязуются:
С таким содействием у тех, кто хочет что-то скрыть, практически не остаётся шансов.
Однако, некоторым удаётся остаться в тени: для этого используются приватные некастодиальные кошельки, биржи, не требующие процедуры KYC, анонимные браузеры и прочие инструменты.